Sledujte nás proPřinášíme vám druhý díl stručného průvodce pro začínající investory. Tentokrát se podíváme na:
Klíč k úspěšnému investování? Umění nicnedělání!
Málokterý investor ovládá umění „sedět na rukou a nedělat nic„. Investování není sprint, ale maraton, který vyžaduje znalosti a zkušenosti. Chyby se nevyhnutelně projeví ve výsledcích. Historie ukazuje, že trpěliví investoři, kteří drží kvalitní aktiva dlouhodobě, často dosahují lepších výsledků než ti, kteří se snaží načasovat trh.
Warren Buffett to shrnuje jednoduše: „Nejlepší doba k investování byla včera. Druhá nejlepší doba je dnes.“
V dynamickém světě investování, kde se trhy neustále mění, může být pokušení jednat okamžitě obrovské. Mnoho investorů věří, že aktivní obchodování je klíčem k úspěchu, avšak zkušení investoři vědí, že někdy je nejlepší strategií „sedět na rukou“.
Toto umění není o pasivitě, ale o disciplinovaném promyšleném přístupu k investování, který je často podceňován. Naopak, může být jednou z největších dovedností v investování.
Vývojové fáze investora
Každý investor si během své cesty projde několika fázemi – od prvních krůčků a „štěstí začátečníka“ přes získávání základních znalostí až po strategické rozhodování a budování diverzifikovaného portfolia. Užijte si tento proces, ale zároveň se snažte učit od zkušenějších investorů a jejich chyb. V této části se podíváme na klíčové fáze, kterými investoři obvykle procházejí, a na to, jak se v každé z nich efektivně posouvat dál.
1. Začátečník: První kroky a štěstí nováčka
V této fázi se investoři teprve seznamují se světem financí. Často se spoléhají na doporučení od známých nebo investují intuitivně bez hlubší analýzy. Někdy mohou mít štěstí a dosáhnout rychlého zisku, což jim dodá falešné sebevědomí. Klíčové v této fázi je vzdělávat se, pochopit základní principy investování a nebýt příliš impulzivní.
💡 Místo sázení na „horké tipy“ se zaměřte na pochopení základních investičních strategií a diverzifikaci.
2. Učící se investor: Hledání strategie a prvních zkušeností
Po prvních pokusech začíná investor chápat, že investování není jen o štěstí, ale o strategii. V této fázi už aktivně sleduje trhy, čte odborné články, testuje různé přístupy a s vysokou pravděpodobností dělá chyby. Ty jsou ale cennou součástí učení.
💡 Určete si maximální částku, kterou jste ochotni investovat, aniž by to ohrozilo váš finanční komfort. Sledujte nejen výnosy, ale i rizika – analyzujte volatilitu trhů a nastavte si realistická očekávání. Diverzifikujte své portfolio, abyste minimalizovali dopady případných ztrát.
3. Pokročilý investor: Strategie a řízení rizik
Investor už ví, že investování není o emocích, ale o dlouhodobé strategii. Má jasně definovaný investiční plán, zná své rizikové preference. Ví, že trhy mohou být volatilní, a nepanikaří při každém poklesu.
💡 Pracujte na disciplíně, sledujte historické trendy a nesnažte se časovat trh – dlouhodobý přístup je klíčový.
4. Expert: Budování dlouhodobého portfolia a pasivní příjem
V této fázi už investor směřuje k dlouhodobé finanční nezávislosti. Má vybudované diverzifikované portfolio, investuje pravidelně a možná začíná využívat i pasivní příjem z přijatých úroků, dividend nebo pronájmů. Ví, že největším spojencem investora je čas a složené úročení.
💡 Nezapomeňte si užívat pasivní příjem.
Výhody strategie „sezení na rukou“
- Využití dlouhodobých trendů: Držení kvalitních investic umožňuje těžit z dlouhodobého růstu bez zbytečných transakčních nákladů.
- Minimalizace chyb způsobených emocemi: Lidská přirozenost vede k akci, zejména během poklesů nebo bublin. Jak řekl Howard Marks: „Úspěšní investoři vědí, že největší hrozbou pro jejich výnosy nejsou tržní poklesy, ale jejich vlastní emocionální reakce na ně.“
- Odolnost vůči informačnímu přetížení: V dnešní době jsme zahlceni informacemi, které mohou vyvolávat unáhlené reakce. Proto je důležité si informace validovat: ověřovat zdroj (renomovaná média, odborníci), hledat více nezávislých potvrzení, porovnávat historická data a vyhýbat se senzacechtivým titulkům. Jak říká Ray Dalio: „Nebudujte své investiční rozhodnutí na emocích, ale na důkazech.“
- FOMO* z promarněných příležitostí: Není reálné, aby investor využil každou investiční příležitost. Obava, že nám unikne zisková příležitost nebo že bychom mohli přijít o zisk, nás může vést k impulzivním rozhodnutím. Důležité je zaměřit se na dlouhodobé cíle a nepropadat tlaku krátkodobých fluktuací.
- Jak řekl Warren Buffett, „Můj oblíbený investiční horizont je navždy.“ Dlouhodobé držení investic umožňuje využít sílu složeného úročení naplno.
Složené úročení: Složené úročení funguje na principu reinvestování výnosů, což znamená, že čím déle investice roste, tím více se zhodnocuje nejen původní kapitál, ale i všechny předchozí výnosy. To dává trpělivým investorům výraznou výhodu oproti těm, kteří se snaží trh neustále časovat.
*FOMO = fear of missing out, strach z meškané příležitosti
Co to znamená pro trh nemovitostí?
Strategie „nicnedělání“ neznamená pasivitu, ale promyšlený přístup i v oblasti investičních nemovitostí. Při investičním rozhodování je nezbytné zavčas zvážit všechny faktory ovlivňující výnosnost investice, jakými je:
- pečlivý výběr lokality a nemovitosti
- náklady na pravidelnou údržbu
- časová náročnost při výběru nájemníků a komunikaci s nimi
- pravidelný měsíční příjem z nájemného
- trpělivé čekání na dlouhodobé zhodnocení
Všechny výše vypsané kroky za vás vyřeší Salutem Group díky jedinečné strategii 4R – revitalizaci rezidenčních realit v regionech. A vy můžete s klidnou duší a stabilním pasivním příjmem promýšlet další investiční kroky.
Investor může těžit z benefitu Salutem Group dvěma základními způsoby:
- Nákup investiční nemovitosti od Salutem Real – vyhledává a revitalizuje nemovitosti s investičním potenciálem, nabízí je k prodeji a následně si je zpět dlouhodobě pronajímá. Investor tak získává garantované měsíční nájemné bez ohledu na situaci na trhu a zároveň se nemusí starat o správu nemovitosti. K tomu má garanci zpětného odkupu nemovitosti za pořizovací cenu.
- Vstup do fondu kvalifikovaných investorů Salutem Fund – který je zaměřen na rezidenční i komerční nemovitosti v regionech nabízející vyšší zhodnocení než Praha a další velká centra. Investorům nabízí dvě třídy akcií, které lze vzájemně kombinovat.
- Akciová třída PIA poskytuje stabilní zajištěný výnos i v případě negativního výsledku fondu.
- Druhá třída akcií PRIA umožňuje vyšší míru zhodnocení při zvýšené míře rizika
V konečném důsledku výběr vhodné investice může být klíčem k úspěšnému a klidnému investičnímu životu.
O dalších benefitech investičních nemovitostí se dočtete v článcích:
I.Díl Stručného průvodce po začínající investory najdete ZDE
